“無(wú)論是數量，還是規模，中國的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)已經(jīng)穩居世界第一。”7月11日，在“2017中國互聯(lián)網(wǎng)金融安全高峰論壇”上，國家信息化專(zhuān)家咨詢(xún)委員會(huì )常務(wù)副主任、國家互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)業(yè)技術(shù)委員會(huì )（簡(jiǎn)稱(chēng)“互金專(zhuān)委會(huì )”）主任周宏仁這樣說(shuō)。

根據國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺的監測數據，我國互聯(lián)網(wǎng)金融平臺一共有1.9萬(wàn)多家。從業(yè)態(tài)上看，現有互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)一共有21類(lèi)，包括網(wǎng)絡(luò )借貸、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、網(wǎng)絡(luò )眾籌等。其中，網(wǎng)絡(luò )借貸平臺累計有6000多家，互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理將近3500家，網(wǎng)絡(luò )眾籌有800家。從活躍度上看，最近3個(gè)月的活躍用戶(hù)有5.3億人，最近一周的活躍用戶(hù)有3.6億人。網(wǎng)絡(luò )借貸、網(wǎng)絡(luò )眾籌、互聯(lián)網(wǎng)支付的累計交易額達到70萬(wàn)億元。

根據國家互聯(lián)網(wǎng)金融分析技術(shù)平臺的監測數據，我國累計違規平臺已超3200家，目前仍有違規平臺1800余家在活動(dòng)，其中沒(méi)有備案的83家，金融數據在境外的816家，實(shí)行誘導性宣傳的668家，收益率過(guò)高的66家，違規開(kāi)展業(yè)務(wù)的190家。此外，監測還發(fā)現涉及傳銷(xiāo)的虛擬貨幣有400多種，其中60%以上的傳銷(xiāo)幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，傳銷(xiāo)幣日活躍用戶(hù)達到10萬(wàn)人次。

以上數據表明，對違規平臺仍需引起高度重視。如一家名叫“IGOFX”的公司，打著(zhù)“躺著(zhù)賺美金”的口號，以每星期派息的方式，在半年時(shí)間內就瘋狂發(fā)展了40多萬(wàn)人的下線(xiàn)，騙取金額高達人民幣300多億元。

有統計數據顯示，中國互聯(lián)網(wǎng)欺詐造成的損失達到了GDP的0.63%，僅次于美國的0.64%。在當下大熱的消費金融領(lǐng)域，超過(guò)50%的壞賬來(lái)源于欺詐。

“由于互聯(lián)網(wǎng)金融的輕資產(chǎn)、跨區域、高隱蔽性特征，大量犯罪分子混雜其中，逃避監管，很多情況下讓人防不勝防。”周宏仁表示。針對上述互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的問(wèn)題和風(fēng)險，周宏仁表示，在加快互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規體系建設的同時(shí)，必須要著(zhù)手解決互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展中面臨的比較緊迫的監管技術(shù)問(wèn)題。

記者了解到，工信部、國家互聯(lián)網(wǎng)應急中心已經(jīng)成功開(kāi)發(fā)了國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺，該平臺以互聯(lián)網(wǎng)金融信息提取和事件預警作為切入點(diǎn)，以互聯(lián)網(wǎng)金融異常分析和發(fā)現為目標，初步實(shí)現了與互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的事前摸底、事中監測、事后跟蹤、風(fēng)險應對、綜合分析的閉環(huán)體系，為實(shí)現國家對互聯(lián)網(wǎng)金融的有效管理打下了基礎。（記者 錢(qián)箐旎）